عنوان المقالة: آليات الحوكمة وأثرها على الأداء المالي للمصارف في ليبيا من وجهة نظر متخذ القرار المصرفي: مصرف الجمهورية دراسة حالة Governance Mechanisms and Their Impact on The Financial Performance of Banks in Libya from The Point of View of The Banking Decision-Maker: Jumhouria Bank, A Case Study
برز مفهوم الحوكمة عموماً في العقدين الأخيرين كسياسة ونظام تبنته العديد من الدول المتقدمة لزيادة فاعلية نظمها الاقتصادية والمالية والمؤسساتية بما يرفع من مستوى الرفاهية لمجتمعاتها، وقد أظهرت هده النظم فاعلية كبيرة في دعم الخطط التنموية والاستغلال الكفوء للموارد، وقد سعت العديد من الدول النامية لتبنى آليات الحوكمة وتطبيقاتها لتحدوا بذلك حدوا الدول المتقدمة، ويعتبر النظام المالي عموماً والنظام المصرفي خصوصاً الأكثر اهتماماً من قبل الحكومات نظراً لعظم الدور الذي تلعبه المؤسسات المالية والمصرفية في تعبئة الموارد ومنح التمويل وتنويع أدوات الاستثمار. هذا ولخصت مشكلة الدراسة في التساؤل التالي: هل يؤثر تطبيق آليات الحوكمة المصرفية بشكل إيجابي على الأداء المالي للمصرف؟
هذا وقد هدفت الدراسة الي تقييم أهمية تبني آليات الحوكمة المصرفية وحجم تأثيرها على الأداء المالي للمصارف الليبية عموماً والمصرف محل الدراسة على وجه الخصوص، وذلك من خلال سبر عقلية قيادات الإدارة العليا بالمصرف حيال الضرورات التي تقتضي تطبيق نظم الحوكمة بما يخدم مصالح المصرف التمويلية والاستثمارية، واعتمدت الدراسة المنهج الوصفي التحليلي لقياس أثر المتغيرات المستقلة المتمثلة في آليات الحوكمة على الأداء المالي للمصرف كمتغير تابع، وتم تصميم استمارة استبيان لجمع البيانات اللازمة لاختبار فرضيات الدراسة وقياس حجم الأثر ومستوى العلاقة.
وقد توصلت الدراسة لعدة نتائج كان من أهمها، أن هناك تأثير إيجابي قوي لأدوات آليات الحوكمة المصرفية على كفاءة الأداء المالي بالمصرف وفقاً لرؤية القائمين على الإدارة العليا بالمصرف، وقد أوصت الدراسة بضرورة تبني المصرف المركزي في ليبيا باعتباره المسئول عن ضبط النظام المصرفي للدولة ومتابعة المصارف العاملة في السوق المصرفي الليبي، لتطبيق مفاهيم ومتطلبات الحوكمة ووضع آلياتها في شكل سياسة مصرفية شاملة تضبط العمل المصرفي وتكون ملزمة التنفيذ من قبل كل المصارف بما يحقق المصلحة الوطنية لتبني مفهوم الحوكمة، وبما يعزز الأداء المالي القوي للمصارف.
الملخص الانجليزي
The concept of governance in general has emerged in the last decades as a policy and system adopted by many developed countries to increase the effectiveness of their economic, financial and institutional countries systems in order to raise the level of well-being for their societies. These systems have shown great effectiveness in supporting development and efficient exploitation of resources. Many developing have sought to adopt mechanisms of governance plans. The financial system in general and the banking system in particular are the most concerned by governments due to the great role played by financial and banking institution in mobilizing resources granting financing and diversifying investment tools. The problem of the study was summarized in the following question: Does the application of banking governance mechanisms positively affect the financial performance of the bank?
The study aimed assess the importance of adopting banking governance mechanisms and the size of their impact on the financial performance of Libyan bank in general and the bank of the study in particular, by examining the mentality of the bank's senior management leaders regarding the necessities that require the application of governance systems to serve the banks financing and investment interests. The study relied on the descriptive analytical approach to measure the impact of the independent variables represented in governance mechanisms on the financial performance of the bank as the dependent variable.
The study reached several results, the most important of which was that there is a strong positive impact of the tools of banking governance mechanisms on the efficiency of the bank's financial performance according to the vision of those in charge of the bank's senior management. The Libyan banking market implements the concept and requirement of governance and develops its mechanisms in the form of a comprehensive banking policy that regulates banking work and is obligatory for implementation by all parties. Banks in a way that activates the natural intent to adopt the concept of governance and in a way that enhances the financial performance of strong banks.
تاريخ النشر
30/09/2023
الناشر
المجلة الإفريقية للدراسات المتقدمة في العلوم الإنسانية والاجتماعية (AJASHSS).
سالم امحمد سالم كريم | Salem Mohamed Salem Kriem | 599