عنوان المقالة:استعمال نموذج Panzer - Rosse لقياس المنافسة المصرفية: دراسة تطبيقية على المصارف التقليدية العراقية باستعمال اسلوب Panel Data للمدة 2011-2017 Using Panzer - Rosse Model for Measuring Banking Competition: An Empirical Study on Iraqi Traditional Banks Using Panel Data Method for the period (2011-2017)
يهدف البحث الى قياس المنافسة المصرفية في مصارف العراق التقليدية بتطبيق نموذج بانزر- روس (Panzer - Rosse Model). وتم الاعتماد على تطبيق طرق كمية من خلال تطبيق بيانات البانل (Panel Data) التي تجمع بين بين مشاهدات المقاطع العرضية والسلسلة الزمنية وفق احد نماذجها انموذج الاثار الثابتةFixed Effects Model) )، وانموذج الاثار العشوائية (Random Effects Model), فضلاً عن نموذج الانحدار التجميعي Pooling Regression Model) ) . وقد اجري التحليل الاحصائي (التقدير والاختبار) على بيانات البانل السنوية التي شملت (22) مصرفاً خاصاً تقليديا ًللمدة الزمنية (2011-2017). أظهرت النتائج ترجيح نموذج بانزر – روس (PR) ذي التأثيرات الثابتة على باقي النماذج واعتمادا على مقدرات معلماته تم الحصول على قيمة H التي تساوي الواحد الصحيح ويعني ذلك وجود منافسة مرتفعة بين المصارف العراقية التقليدية. واختتم البحث بمجموعة من التوصيات أهمها: تعزيز الخدمات المصرفية المقدمة من قِبل المصارف التجارية وذلك من خلال العمل على تطوير أنظمة الدفع، وزيادة نشر أجهزة الصرّاف الآلي، ممّا يسهم في ارتفاع نسبة الشمول المالي من جهة، ومن جهة أخرى زيادة درجة المنافسة بين المصارف.
الملخص الانجليزي
The research aims to measure banking competition in the traditional Iraqi banks by applying the Panzer - Rosse model. It was relied on the application of quantitative methods through the application of the panel data, which combines cross-sectional observations and time series according to one of its models (fixed effects model), and the random effects model, as well as the pooling regression model regression model)). Statistical analysis (estimation and testing) was conducted on the annual board data that included (22) traditional private banks for the period of time (2011-2017). The results showed the weighting of the Panzer-Ross (PR) model with fixed effects on the rest of the models and depending on the parameters of its parameters, a value of H was obtained that equals the correct one, which means that there is high competition between traditional Iraqi banks. The research concluded with a set of recommendations, the most important of which are: strengthening the banking services provided By commercial banks, by working to develop payment systems, and increasing the deployment of ATMs, which contributes to a high level of financial inclusion on the one hand, and on the other hand, increasing the degree of competition between banks.
د. فيصل غازي فيصل | Dr. Faisal Ghazi Faisal | 6076