مدونة أ. د. مصطفى ناطق صالح مطلوب
وظيفة الامتثال والمسؤولية القانونية
أ.د. مصطفى ناطق صالح | PROF. DR. MUSTAFA NATIQ SALEH
03/07/2022 القراءات: 2544
وظائف الامتثال المصرفي ,المسؤولية القانونية عليه
يقوم الامتثال المصرفي على تقييم المخاطر المتعلقة بعدم تطبيق القوانين والتعليمات المتطلبات الرقابية وما ينتج عن ذلك من خسائر مالية وغير مالية والتي بالتأكيد سوف تؤثر على سمعة البنك محليا ودوليا وقد يعرض المصرف الى العقوبات والغرامات المختلفة ومن أهم هذه العقوبات المقاطعة والادراج على القوائم السوداء عالميا بما يمنع البنوك الاخرى من التعامل معه
ويقوم موظف الامتثال بالتأكد من قيام الموظفين لتطبيق التعليمات الرقابية على جميع الخدمات والمنتجات الخاصة بالمصرف وتوفر متطلبات الرقابة قبل التنفيذ كما في الاستعلام المسبق على نظام دفاتر الصكوك قبل منح العميل و المتطلبات الرقابية أثناء التنفيذ كاستيفاء جميع المعلومات والبيانات من العميل عند فتح الحساب وكذلك التأكيد على تطبيق قاعدة اعرف عميلك أو زبونك على جميع الخدمات والمنتجات المصرفية والتي تتمثل بالحصول على المعلومات مع أدلة الإثبات حول مصادر الأموال ونشاط وعمل الزبون وعلاقته مع الأطراف موجود علاقات اقتصادية حقيقية مدعومة المستندات الملاءة المالية للزبون وغيرها من المعلومات التي قد يطلبها المصرف
وتقع مسؤولية الامتثال في المصارف على مجلس الاداره والإدارة التنفيذية في المصرف وكافة الموظفين بالمصرف لكل المستويات الاداريه
ويتولى مدير الامتثال تقديم تقرير نصف سنوي أو سنوي لمجلس الإدارة حول مستوى الامتثال بالمصرف ويحتوي هذا التقرير على المستجدات الرقابية خطة العمل الموضوعة من قبل ومقدار الإنجاز في التزاماتها و قائمة المخاطر التي يتعرض لها المصرف وآليات إدارتها و تقييم مستوى الشكاوي والإجراءات العلاجية وغيرها من الامور الاساسية
مسؤولية، مصرف، رقابة، تعليمات، قانون
يجب تسجيل الدخول للمشاركة في اثراء الموضوع
مواضيع لنفس المؤلف
مواضيع ذات صلة