شروط مراقب الامتثال المصرفي

أ.د. مصطفى ناطق صالح | PROF. DR. MUSTAFA NATIQ SALEH

09/07/2022 القراءات: 2567  

---

لابد أن تتوفر في مراقب الامتثال المصرفي جملة من الشروط المهمه والاساسيه لكي يتولى أداء مهمة وظيفته الموكلة إليه اذ لابد أن تتوفر عموما فيه مجموعة من المؤهلات والخبرة والصفات الشخصية والمهنية التي من خلالها يستطيع القيام بواجباته السليمة وكذلك لديه الخبرة والقدرة على فهم القوانين والقواعد والأدلة القانونية المصرفية ولديه الاطلاع الواسع والكبير بشأن التطورات التي تحصل في هذه القواعد والمعايير التي يجب الاطلاع عليها من قبله
وبشان موقف المشرع العراقي بهذا الخصوص نجد أنه حدد جملة من الشروط الواجب توفرها في مراقب الامتثال عند إصدار التعليمات التنفيذية الصادرة عام 2010 لقانون المصارف العراقي رقم 94 لسنة 2004 إذ نص على قيام مجلس ادارة المصرف بتعيين موظف يسمى مراقب الامتثال بشروط وهي أن تكون لديه أهلية قانونية أي أكمل سن الرشد وعاقلا وان يكون شخصا صالحا لهذه المهمة ووفقا لمتطلباتها وان تكون لديه الكفاءه والخبره في العمليات المصرفية وأن لا يكون الشخص إداريا أو موظفا لدى مصرف آخر أو مدير مفوض في مصرف آخر ويشترط ايضا ان يكون مقيم في العراق ومتفرغ للعمل في المصرف ولقد اغفل المشرع العراقي شرطا مهما وأساسيا هو ان يكون مراقب الامتثال قانونيا أي رجل قانون لكي يستطيع أن يتفهم ويحلل التشريعات المصرفية والتعليمات ذات الصلة فلابد أن تتوفر لديه الخبرة القانونية الواسعة النطاق في هذا المجال ومن بين ذلك حصوله مثلا على شهادة اولية في بكالوريوس قانون أو لديه خبرة عملية في مجال القانون والمصارف لا تقل عن خمس سنوات على سبيل المثال

مراقب، الامتثال، المصرف، شروط، قانون

---

مواضيع لنفس المؤلف